Spese OnlyFans che puoi richiedere come creatore del Regno Unito

In qualità di creatore UK OnlyFans, puoi richiedere i costi che paghi interamente ed esclusivamente per la tua attività di creatore: attrezzature, software, parte dei costi domestici, promozione, onorari professionali, viaggi d'affari e formazione. Ogni spesa ammissibile che richiedi riduce il tuo profitto imponibile, quindi pagherai meno imposte sul reddito e assicurazione nazionale.

È facile perdere i costi che hai diritto a detrarre, perché non sapevi che contavano o perché hai giocato troppo sul sicuro. L'elenco seguente copre le spese comuni ammissibili per i creatori con sede nel Regno Unito e le cose che non puoi richiedere.

Nota importante: Questo articolo è solo a scopo informativo generale. Non è un consiglio finanziario. Le norme fiscali cambiano e le circostanze di ognuno sono diverse. Parla con un contabile qualificato per un consiglio sulla tua situazione.

La regola d’oro: “interamente ed esclusivamente”

Prima di iniziare l'elenco, è necessario conoscere il test utilizzato dall'HMRC per decidere se qualcosa costituisce una spesa aziendale. Il costo deve essere sostenuto “interamente ed esclusivamente” per la tua attività.

Se usi qualcosa in parte per lavoro e in parte per cose personali, puoi rivendicare la quota commerciale. Ad esempio, se utilizzi il telefono per il 60% per il lavoro di creator e per il 40% a livello personale, puoi richiedere il 60% del costo.

Se qualcosa è puramente personale e lo richiedi comunque come spesa aziendale, ciò non è consentito e potrebbe metterti nei guai con l'HMRC.

Attrezzatura

Per molti creatori, questa è la categoria più grande.

• Fotocamere e obiettivi. Sia che utilizzi una DSLR, una fotocamera mirrorless o un telefono di fascia alta acquistato per i contenuti, il costo è rimborsabile. Se il telefono è anche il tuo telefono personale, richiedi la quota aziendale.
• Illuminazione. Luci anulari, softbox, pannelli LED e qualsiasi altra luce utilizzata per creare contenuti.
• Treppiedi e supporti. Supporti per telefoni, treppiedi per fotocamere, supporti a parete e accessori simili.
• Microfoni e apparecchiature audio. Se i tuoi video hanno audio, contano microfoni, filtri pop e interfacce audio.
• Schede di memoria e unità di archiviazione. Dischi rigidi esterni, unità USB e schede di memoria utilizzati per archiviare contenuti.

Gli acquisti più grandi potrebbero dover essere sottoposti a indennità di capitale invece di essere dichiarati come spesa quotidiana, a seconda di come sono impostati i tuoi conti. Il tuo commercialista può dirti quale si applica.

Tecnologia

• Telefono. La quota d'affari del tuo contratto telefonico e del tuo portatile.
• Laptop o computer. Se lo usi per modificare, gestire il tuo account, pianificare contenuti o inviare messaggi agli abbonati. Richiedi la quota d'impresa se la usi anche personalmente.
• Internet. La quota di business della tua banda larga domestica. Basa la suddivisione su come la usi realmente e scrivi come l'hai elaborata.
• Archiviazione nel cloud. iCloud, Google Drive, Dropbox o qualsiasi altro servizio cloud che utilizzi per eseguire il backup o organizzare i tuoi contenuti.

Oggetti di scena e abiti contenuti

Questa è la parte specifica dei creatori.

• Lingerie e abiti acquistati per contenuto. Se acquisti articoli solo per creare contenuti e non li indosseresti nella vita di tutti i giorni, potresti essere in grado di rivendicarli. Questa è un'area grigia per l'abbigliamento, quindi conserva le ricevute, annota a cosa serviva ciascun articolo e verifica con il tuo commercialista.
• Costumi e abiti a tema. Costumi, abiti cosplay o look particolari acquistati per gli shooting.
• Oggetti di scena e allestimento del set. Tutto ciò che acquisti appositamente per utilizzarlo nei tuoi contenuti, dagli sfondi alle decorazioni.
• Prodotti di bellezza e cura della persona. Un'altra zona grigia. I prodotti utilizzati solo per le riprese (trucco scenico, prodotti professionali per le riprese) sono più facili da giustificare rispetto alla cura quotidiana. Fai attenzione e chiedi al tuo commercialista.

Il test è sempre lo stesso: l'oggetto viene utilizzato solo per il tuo business oppure ha una chiara quota di business?

Software e abbonamenti

• Software di editing. Adobe Creative Cloud, Lightroom, Final Cut Pro, Canva Pro o qualsiasi altro strumento di modifica che utilizzi per i contenuti.
• Strumenti di pianificazione e gestione. Qualsiasi software che utilizzi per pianificare e programmare i post.
• VPN. Se utilizzi una VPN per il tuo lavoro da creatore, è possibile richiedere l'abbonamento.
• Abbonamenti allo spazio di archiviazione sul cloud. Il costo continuo di archiviazione e organizzazione dei tuoi contenuti.
• Licenze musica e suono. Se paghi per la musica con licenza o gli effetti sonori per i tuoi video.
• Hosting e domini di siti web. Se gestisci il tuo sito web o le tue pagine di destinazione per la promozione.

Costi dell'ufficio in casa

Se lavori da casa, come fanno molti creatori, puoi richiedere una parte dei costi domestici. Ci sono due modi per farlo.

Spese semplificate (tariffa forfettaria)

HMRC offre una tariffa forfettaria basata su quante ore al mese lavori da casa:

• Da 25 a 50 ore al mese: £ 10 al mese
• Da 51 a 100 ore al mese: £ 18 al mese
• 101 ore o più al mese: £ 26 al mese

È semplice, ma potrebbe non coprire i costi reali, soprattutto se le bollette sono elevate. Controlla le tariffe forfettarie attuali su GOV.UK prima di presentare richiesta.

Metodo del costo effettivo

Stabilisci quale parte della tua casa utilizzi per affari e richiedi quella quota dei costi domestici. Puoi includere:

• Affitto o interessi ipotecari (non la parte della rata del mutuo che rimborsa il prestito)
• Tassa comunale
• Gas ed elettricità
• Tariffe dell'acqua
• Assicurazione sulla casa

Ad esempio, se disponi di una stanza utilizzata solo per i contenuti e rappresenta il 10% della superficie della tua casa, potresti richiedere il 10% di tali costi. Se usi la stanza solo per lavoro per una parte del tempo, modifica la cifra in modo che corrisponda.

Il metodo del costo effettivo può darti un reclamo più grande, ma avrai bisogno di documenti più dettagliati. Il tuo commercialista può decidere insieme a te quale metodo si adatta alla tua situazione.

Marketing e promozione

• Annunci a pagamento sui social media. Se pubblichi annunci a pagamento su Instagram, TikTok o Twitter per promuovere il tuo marchio di creatore.
• Strumenti per la gestione dei social media. Strumenti di pianificazione, piattaforme di analisi e altri software di marketing.
• Costi promozionali. Soldi spesi in collaborazioni, shoutouts o promozioni incrociate.

Servizi professionali

• Spese di contabilità. Ciò che paghi a un contabile per preparare la tua dichiarazione dei redditi e per consigliarti è di per sé una spesa rimborsabile.
• Commissioni di gestione dell'agenzia. Se lavori con un'agenzia di gestione , le commissioni pagate costituiscono una spesa aziendale. In TalentGrow, ad esempio, fatturiamo dopo che sei stato pagato, per la suddivisione concordata, e tale costo viene detratto dal tuo profitto imponibile.
• Spese legali. Spese legali per questioni aziendali, come la revisione di un contratto.
• Software finanziario. Abbonamenti a strumenti come Xero, FreeAgent o QuickBooks.

Viaggio

Se viaggi appositamente per la tua attività di creator, puoi richiedere il rimborso dei costi:

• Tariffe del treno, dell'autobus o dell'aereo per girare in luoghi diversi.
• Chilometraggio se guidi (la tariffa chilometrica approvata dall'HMRC è di 45 pence per miglio per le prime 10.000 miglia, poi 25 pence per miglio). Controlla GOV.UK per le tariffe attuali.
• Alloggio se hai bisogno di pernottare da qualche parte per le riprese.
• Parcheggi e pedaggi.

Gli spostamenti quotidiani non contano (e probabilmente lavori comunque da casa), ma il viaggio verso una specifica location per le riprese o per un incontro con il tuo commercialista sì.

Formazione e sviluppo professionale

• Corsi e workshop che riguardano la tua attività. È possibile richiedere corsi di fotografia, formazione sull'editing video, seminari di marketing e apprendimenti simili.
• Libri e materiali didattici sulla gestione della tua attività o sul miglioramento dei tuoi contenuti.

La formazione deve riguardare l'attività che già gestisci. Non puoi richiedere una formazione per iniziare una linea di lavoro completamente nuova.

Quello che non puoi pretendere

Non sono consentiti:

• Abbigliamento personale (anche se ti capita di indossarlo nelle foto)
• Cura personale e prodotti di bellezza quotidiani
• Multe o sanzioni
• Intrattenere clienti o contatti (HMRC non lo consente per commercianti individuali)
• La parte delle rate del mutuo che rimborsa il prestito
• Qualcosa di puramente personale, comunque tu provi a inquadrarlo

Conservazione dei registri

Conserva ogni ricevuta, fattura ed estratto conto collegato alle tue spese. L'HMRC può chiedere di vederli fino a cinque anni dopo la scadenza della presentazione per quell'anno fiscale.

Il modo più semplice è utilizzare il software di contabilità cloud, fotografare le ricevute non appena le ricevi e ordinare le spese in categorie man mano che procedi. Cercare di mettere insieme il tutto alla fine dell’anno è molto più difficile. Utilizza il nostro calcolatore delle imposte per vedere come le tue spese modificano la tua posizione fiscale complessiva e il nostro calcolatore dei guadagni per modellare diversi scenari.

Ottenere aiuto

Se non sei sicuro che qualcosa valga come spesa ammissibile, chiedi al tuo commercialista. Il controllo iniziale riguarda la mancanza di una richiesta legittima o l'inclusione di qualcosa che porta a domande da parte dell'HMRC. Un contabile che lavora con i creatori sarà in grado di dirti cosa è consentito e cosa non è consentito nel tuo caso.

Se desideri che un team gestisca chat, post e promozioni sulla tua pagina, puoi scoprire di più su come lavoriamo o richiedi di lavorare con noi.

Questo articolo ha solo scopo informativo generale e non costituisce una consulenza finanziaria. Le norme e le aliquote fiscali possono cambiare. Parla sempre con un contabile qualificato delle tue circostanze.