Come registrarsi come lavoratore autonomo per OnlyFans nel Regno Unito

Se guadagni denaro da OnlyFans nel Regno Unito, gestisci un'impresa e una volta che guadagni più di £ 1.000 in un anno fiscale devi registrarti come lavoratore autonomo presso HMRC. Sembra più complicato di quanto non sia. Ti registri online, non costa nulla e una volta fatto sei pronto per la tua prima dichiarazione dei redditi.

I passaggi seguenti ti guidano attraverso l'intero processo.

Nota importante: questo articolo contiene informazioni generali e non costituisce consulenza finanziaria. Se non sei sicuro di nulla che abbia a che fare con le tue tasse, parla con un contabile qualificato .

È davvero necessario registrarsi?

Sì, con un'eccezione. Se il tuo reddito commerciale totale (compreso tutto il tuo lavoro autonomo, incluso OnlyFans) è pari o inferiore a £ 1.000 in un anno fiscale, l'indennità commerciale lo copre e non è necessario registrarlo o segnalarlo.

Una volta che i tuoi guadagni superano £ 1.000 in un anno fiscale, sei tenuto per legge a registrarti come lavoratore autonomo e presentare una dichiarazione dei redditi Autovalutazione. Ciò vale sia che OnlyFans sia il tuo lavoro a tempo pieno o un progetto parallelo insieme a un lavoro regolare.

Non importa nemmeno che OnlyFans abbia già addebitato la commissione della piattaforma del 20%. La tua quota dell'80% è ancora reddito imponibile e l'HMRC si aspetta che tu lo segnali.

Quando è la scadenza?

È necessario registrarsi presso l'HMRC entro il 5 ottobre del secondo anno fiscale di negoziazione.

Ad esempio, se hai iniziato a guadagnare nell'anno fiscale 2025/26 (che va dal 6 aprile 2025 al 5 aprile 2026), dovrai registrarti entro il 5 ottobre 2026.

Non c’è alcun vantaggio nell’aspettare, però. Registrati in anticipo e otterrai prima il tuo riferimento unico del contribuente (UTR), che ti servirà per presentare la dichiarazione dei redditi. Iscriversi in ritardo può comportare sanzioni. Quindi registrati non appena i tuoi guadagni superano la soglia di £ 1.000.

Di cosa hai bisogno prima di iniziare

Prima di iniziare la registrazione, tieni pronti questi:

• Il tuo numero dell'assicurazione nazionale. È sulla tua busta paga se sei un lavoratore dipendente o su qualsiasi lettera dell'HMRC o del DWP. Se non lo conosci, puoi richiederlo all’HMRC.
• I tuoi dati personali: nome completo, data di nascita, indirizzo, numero di telefono e indirizzo email.
• Data di inizio della tua attività. Questa è la data in cui hai iniziato a guadagnare da OnlyFans o la data in cui prevedi di iniziare. Non deve essere esatto, ma dovrebbe essere ragionevole.
• Una descrizione della tua attività. C'è di più su questo di seguito.

Registrazione passo dopo passo

Passaggio 1: crea un account Government Gateway

Se non ne hai già uno, vai al sito web HMRC e crea un account Government Gateway. Utilizzerai questo accesso per tutte le tue operazioni fiscali, inclusa la presentazione della tua autovalutazione ogni anno.

Dovrai verificare la tua identità, il che di solito significa rispondere a domande di sicurezza o utilizzare l'app HMRC. Conserva l'ID utente e la password di Government Gateway in un posto sicuro, perché ne avrai bisogno ogni anno.

Passaggio 2: registrarsi per l'autovalutazione

Una volta effettuato l'accesso, vai nella sezione “Registrati per l'Autovalutazione” e scegli l'opzione per il lavoro autonomo. Se sei un lavoratore dipendente o autonomo, scegli l'opzione che indica che siete entrambi.

Passaggio 3: inserisci i tuoi dati

Il modulo richiede le tue informazioni personali, la data di inizio della tua attività e una descrizione della tua attività.

Per la descrizione, alcune opzioni si adattano ai creatori di contenuti:

• “Creatore di contenuti” o “Creatore di contenuti digitali”
• “Servizi di intrattenimento online”
• “Produzione multimediale freelance”

Non è necessario menzionare OnlyFans per nome. La descrizione dovrebbe riflettere ampiamente ciò che fai. L’HMRC vuole capire il tipo di lavoro e il nome della piattaforma non gli importa.

Potrebbe anche esserti richiesto un codice SIC (Classificazione Industriale Standard), che descrive la tipologia di attività. I codici che possono adattarsi al lavoro del creatore includono:

• 59112: Attività di produzione video
• 90030: Creazione artistica
• 74201: Attività fotografiche di ritratto
• 63990: Altre attività dei servizi di informazione

Scegli quello più vicino al tuo lavoro. Se non sei sicuro, un commercialista può consigliarti.

Passaggio 4: invia e attendi il tuo UTR

Dopo aver inviato la registrazione, HMRC la elabora e ti invia un riferimento unico del contribuente (UTR). È un numero di 10 cifre che ti identifica come contribuente. Di solito arriva per posta entro 10 giorni lavorativi, anche se a volte può richiedere più tempo. HMRC dispone di uno strumento online che ti dice quando puoi aspettarti una risposta.

Tieni duro il tuo UTR. Ne avrai bisogno per presentare la dichiarazione dei redditi di autovalutazione e un contabile te lo chiederà se ne assumi uno.

Cosa succede dopo la registrazione

Una volta registrato, il tuo compito principale ogni anno è presentare una dichiarazione dei redditi di autovalutazione e pagare tutte le tasse dovute. Le date chiave sono:

• Fine anno fiscale: 5 aprile di ogni anno.
• Termine per la presentazione online: 31 gennaio dopo la fine dell'anno fiscale.
• Termine di pagamento: anche il 31 gennaio.

Pertanto, per l'anno fiscale 2025/26 (dal 6 aprile 2025 al 5 aprile 2026), dovrai presentare e pagare entro il 31 gennaio 2027.

Dovrai anche tenere un registro di tutte le tue entrate e spese. Utilizza il nostro calcolatore delle imposte per stimare l'importo che potresti dover pagare e il nostro calcolatore dei guadagni per provare diversi scenari di reddito.

Imposta sul reddito e previdenza sociale

Una volta registrato, sarai responsabile di:

• Imposta sul reddito sui tuoi profitti (reddito meno spese ammissibili). L'indennità personale per il 2025/26 è di £ 12.570. Oltre a ciò, in Inghilterra, Galles e Irlanda del Nord, paghi il 20% fino a £ 50.270, il 40% fino a £ 125.140 e il 45% oltre. La Scozia ha le proprie fasce di imposta sul reddito.
• Assicurazione nazionale di classe 2, che non è più obbligatoria. Con profitti pari o superiori a £ 6.845 (2025/26), ottieni il credito automaticamente. Al di sotto di questo limite, puoi pagare £ 3,50 a settimana volontariamente per proteggere il tuo record di pensione statale.
• Assicurazione nazionale di classe 4 al 6% sugli utili compresi tra £ 12.570 e £ 50.270 e al 2% sopra £ 50.270.

Tutto questo viene calcolato e pagato tramite la dichiarazione di autovalutazione.

Errori comuni da evitare

Attesa troppo a lungo per registrarsi. Più a lungo lasci, più è probabile che tu debba affrontare sanzioni e più stressante diventa recuperare il ritardo. Registrati in anticipo.

Non tenere registri. Tieni traccia delle tue entrate e uscite dal primo giorno. Scarica i tuoi estratti conto OnlyFans ogni mese e conserva le ricevute per ogni acquisto aziendale. Sarai felice di averlo fatto al momento delle tasse.

Dimenticare i pagamenti in acconto. Se la tua fattura fiscale è superiore a £ 1.000, HMRC ti chiederà di effettuare pagamenti anticipati sulla fattura dell'anno prossimo. Ciò coglie di sorpresa molti coloro che presentano la domanda per la prima volta, perché in quel primo gennaio paghi effettivamente il 150% della fattura del primo anno (la fattura intera più metà della fattura stimata del prossimo anno).

Non separare le finanze aziendali da quelle personali. Apri un conto bancario separato per le tue entrate da creator. Rende molto più semplice tenere traccia delle spese, calcolare i profitti e gestire l'HMRC.

Pensare di non guadagnare abbastanza per preoccuparsi. Se hai superato la soglia di trading di £ 1.000, devi registrarti. L’HMRC può vedere i pagamenti dalle piattaforme ed è molto meglio essere registrati e aggiornati piuttosto che essere contattati per redditi non dichiarati.

L'indennità commerciale spiegata

L'indennità commerciale di £ 1.000 è un'indennità esentasse per redditi da lavoro autonomo piccoli o occasionali. Se il tuo reddito commerciale lordo totale è pari o inferiore a £ 1.000 in un anno fiscale, non è necessario registrarti come lavoratore autonomo o dichiarare il reddito.

Se il tuo reddito è superiore a £ 1.000, puoi detrarre l'indennità di negoziazione di £ 1.000 invece delle spese effettive. È più semplice, ma se le tue spese reali ammontano a più di £ 1.000, richiederle ti farà risparmiare più tasse.

Quindi, qualunque sia l'importo che guadagni, confronta i due ogni anno e utilizza quello che ti offre la detrazione maggiore. In ogni caso, tieni traccia delle tue spese e presenta la tua autovalutazione in tempo.

Prepararsi correttamente

La registrazione all'HMRC è solo il primo passo. Per semplificarti la vita da qui:

• Apri un conto bancario aziendale separato.
• Utilizza un software di contabilità o un semplice foglio di calcolo per tenere traccia delle entrate e delle spese.
• Metti da parte dal 25% al 30% dei tuoi guadagni ogni mese per le tasse, come guida approssimativa.
• Pensa a trovare un contabile che capisca come guadagnano i creatori.
• Scarica regolarmente i tuoi estratti conto OnlyFans.

Utilizza il nostro calcolatore delle imposte per stimare la tua posizione fiscale e consulta il nostro creator kit per ulteriori risorse.

Se preferisci concentrarti sulla creazione mentre qualcun altro gestisce la strategia e il lato della crescita, scopri come lavoriamo o fai domanda per lavorare con noi. Il team lavora nel tuo account tramite Infloww, un CRM per creatori, dove può vedere statistiche, pubblicare post e inviare messaggi. Non può raggiungere i tuoi dati bancari, informazioni sui pagamenti, e-mail o account di social media. Il conto rimane a tuo nome, i pagamenti vanno alla tua banca e puoi interrompere il nostro accesso in qualsiasi momento modificando la tua password. Fatturiamo la suddivisione concordata dopo aver ricevuto il pagamento. Si tratta di mese in mese con nessun lock-in e nessuna commissione di uscita, e entrambe le parti danno un preavviso di 14 giorni.

Questo articolo contiene solo informazioni generali e non costituisce una consulenza finanziaria. Le norme e le aliquote fiscali possono cambiare. Parla sempre con un contabile qualificato delle tue circostanze.